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中國的高凈值人群規模和財富不斷增長的同時,他們的理財觀念逐漸從創富到守富,對于理財的需求不僅迫切,同時也有了較高要求的專業化、定制化的理財服務。 他們會為未來的生活**、收入或資產的合法稅收規避、財富的保值與增值、子女教育、傳承等事宜產生大量的個性化需求。 理財,不只是富人的需求 現在,理財規劃師已不再是富裕人群的需求。 隨著普惠金融服務覆蓋面不斷快速擴大,國民追逐財富的欲望、渴望度非常強烈。 普
深圳廣奧美臣 現在研究個人投資理財案例的人或者說機構已經越來越多,其實對于很多投資者來說,一樣的按期存入固定的錢財,但不同的投資方式,同一段時間下來利息是完全不同的,有的甚至差了三倍多。 有一些所謂的*說,存錢是有大學問的,這句話確實沒錯,今天我們就來看看個人投資理財案例的研究結果。 小蕓26歲,是民企職員,她先生比她年長3歲,兩年前留學歸來,是外企的工程師。倆人暫時還沒有要孩子的打算。目前,小
定投虧錢的人,99%犯了這3大錯誤! 周末和幾位基民朋友聊天,有一位剛入門的朋友問肥料君:XX指數基金還能投資嗎?有沒有什么好的交易策略? 我的回答非常簡單: 只要這只基金跟蹤的標的依然是處于低估區域(指數基金),也看好定投品種本身的未來發展,開始定投完全沒問題。 就在這個時候,另外一位“*”基民就反對了:這只基金不行!自己投資了快2年了,現在還虧了近30%。” 又有位朋友說話了,他說自己也定投
過去一年你交了多少保費? 保了些什么? 保額多少? 能保多久? 是否已經可以開始領取保險金? 是否需要對保險規劃和保額進行調整? …… 面對這些“靈魂拷問”,如果已經投保的你無法淡定回答,那么,你很可能需要為自己的保單進行一次“定期體檢”啦。 就像人的身體需要定期體檢、車輛需要年審一樣,對于投保人來說,保單的“定期體檢”也是一項非常重要的工作。一方面,保單的內容可能隨著時間的推移被忘記;另一方面,
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